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第三方支付集体发力 打钓鱼防洗钱严查黄赌毒

【字体大小: 2010-03-15 15:01 来源:比特网 作者:绝口不提 

  自防钓鱼系统正式上线以来,风险发生率已下降86%”,易宝支付风控系统相关负责人介绍。魔高一尺,道高一丈,当“钓鱼”“洗钱”日益成为影响支付宝、财付通、易宝支付等众多第三方支付平台网上交易的首要风险事件时,各大支付平台纷纷重拳出击,不断推出或者升级自己的风控体系,打击钓鱼、防止洗钱、严查黄赌毒,以保障合法商家及个人用户的利益,协助维护健康的网络金融秩序。

  据易宝支付风险控制部门介绍,全新升级的 “防钓鱼系统”于2009年底正式上线以来,极大的降低了“钓鱼”风险事件的发生,该系统专门针对一种不易被买家识别的钓鱼新骗术。当防钓鱼系统侦查到可疑交易时,将向用户提示“防骗警示”的相关页面,郑重提醒网络买家将存在的风险,提醒用户在不确定的情况下,可以采用“冻结款项”的办法,同时提示用户也可以咨询易宝支付的客服系统,以增加交易的安全性。因此,当买家在交易过程中看到易宝支付的“防骗警示”页面时,切不可掉以轻心,必须仔细核对订单情况。

  而支付宝也在前不久,升级推出其“安全策略中心”,并开通了钓鱼网站和非法网站举报通道,号召广大网民一起去“抓贼”。快钱则在其监控中心,号召用户对于不诚信或者欺诈行为进行直接举报,并提供全年24小时专人值守。

  据悉,“钓鱼”诈骗者通常采用如下伎俩祸害买家:在知名网络商城伪装成卖家,并在其它网站发起一个真实订单,再将此订单包装成假冒知名网络商城的钓鱼链接发给买家,一旦买家完成支付,就是在为诈骗者的订单付款,也就是说诈骗者的“钓鱼”成功——合法买家因此受到伤害。因此,当买家在网络上进行消费时,如果看到来自易宝支付发来的“防骗警示”,一定要提高警惕,如果买家查觉订单异常,立即发起“冻结款项”指令,随后经过易宝支付风控及客服部门的进一步查证,款项将退回到买家的银行卡内。如果不小心“中招”,可以立即告知易宝支付客服或者报案,易宝支付会协助调查取证,帮助警方迅速侦破并追回损失。

  “有效识别、审核和判断可疑交易是所有支付平台保障消费者网购安全的重要工作”,易宝支付副总裁余晨表示。虽然在钓鱼骗术中,众多第三方支付平台常常被无辜利用,但余晨认为,“第三方支付平台通过对交易的有效监控,将极大的提升交易安全,降低消费者被骗的机率,并协助追回损失。同时,网络交易的整体安全要依靠整个支付产业链上下游的通力协作,加强信息的分享与交流。”

  除“防钓鱼系统”外,支付宝、易宝支付、快钱等支付平台还建有“反洗钱监控系统”等一系列风险控制体系,并履行向人民银行营业管理部的非现场监管报告,以及向中国反洗钱监测分析中心不定期的大额和可疑交易报告的义务,以维护健康的网络金融秩序。

  同时,针对近年来部分不法商户利用支付平台从事“黄赌毒”等违法犯罪活动的现象,支付宝、财付通、易宝支付等支付平台还设置专门的部门,配合公安机关积极开展调查取证及协助侦破工作,并通过不定期的对商家资质和经营内容进行严格检查,打击犯罪,对于经营不良内容的商户采取关停措施。据悉,2009年一年时间内,易宝支付关停涉嫌不法的商户上百家。易宝支付风控相关负责人表示,对于那些初期合法,后期转型(转向非法经营)的商户,更要加强日常的定期监控,因为其隐蔽性强、转移性强、欺骗性强。

  随着电子商务以及以支付宝、财付通、易宝支付等为代表的网上支付平台的迅猛发展,其便捷、高效的服务,以及成功的商业模式得到越来越多的商家和用户喜爱,并极大的推进了国民经济的发展。同时,也引起了部分不法商家及犯罪份子的注意,“钓鱼”“洗钱”“黄赌毒”一时间成为阻碍电子商务健康发展的重要不和谐因素。就连马云都对外公开表示,如果关闭支付宝,就会有效阻止假冒伪劣等违法犯罪活动的话,他将毫不犹豫的关闭掉。然而,这个假设不成立,因为即便关掉所有的支付平台,假冒伪劣依然将长期存在。

  易观国际分析师曹飞表示,加强立法,加强产业链的联合,甚至加强支付平台之间的技术互通和监控互动,将更加有效的促进电子商务的健康发展,保障消费者的合法利益不受侵害。“由于电子支付是所有网上交易的最后一步,也是阻止犯罪得逞的最关键环节。因此,从电子支付领域出发,纵向梳理整个产业链条,横向梳理整个互联网结构,将是净化互联网乃至网络交易一个重要手段”,曹飞如上表示。

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